产品篇：新政与改善需求双重催化居住场景继续扩容

  2023年三季度，房地产市场得到更多政策支持，房企也在“居者优其屋”的路上继续发力。在改善需求为主导的市场环境中，保持产品的竞争力，满足多样化、个性化的居住需求，是房企突围的重要战略。

  未来，伴随着楼市政策的差异化放松，大面积改善产品的更新迭代有望加速。在“开放式社区”理念的加持下，住宅产品也将从建筑视野升级至城市视野，融合社区与城市的界面，为生活增添更多场景与活力。

  2023年前三季度，三房及以上户型的产品成交比重持续增长，其中，增长最快的是四房产品，其成交套数占比26.2%，较去年底大幅度的增加3.1个百分点；三房成交占比也较2022年微增0.5个百分点至56.3%，但仍略低于2021年水平；而一房、二房及其他户型占比持续走低。随着改善需求的继续释放，对一房、二房有需求的比例正在缩小，市场主力仍是三房，而四房的需求度持续升温。

  户型结构的改善型特征进一步强化，其根本原因是在经济承压的大环境下，居民风险偏好降低，刚需购房者不再勉强自己“上车”；而改善型购房者更具经济实力和杠杆风险承担接受的能力，因而大户型产品的需求韧性也得以凸显。

  分城市能级看，一线城市三房、四房需求均明显地增长，两者的成交套数占比较2022年度分别提升6.1和4个百分点，合计占比83.6%，高于低能级城市。其他户型产品成交缩水最明显，同期成交占比下降5.5个百分点，改善需求由复式、双拼、叠加、联排等转向平层中大户型。

  二线城市的成交结构波动最小，其中，二房、三房和四房产品的成交套数占比均较去年同期增加，三房的比重增幅最大，由54.8提升至57.2%，但仍低于2021年水平。

  三四线城市大面积平层需求最旺盛，三房产品也受到挤压，四房成交套数占比连续三年增长，今年前三季度的增幅也是最快的，较去年同期大增4.8个百分点；五房及以上户型的成交比重也增加0.8个百分点，别的产品的成交占比均下降。

  从成交面积结构看，大面积产品需求稳步提升。前三季度66.5%的成交集中在90-140㎡之间，其中，90-110㎡产品的成交占比较去年下降0.3个百分点，而110-140㎡产品的比重由去年37.7%的低位反弹至2021年水平，主力面积段整体维稳。140-180㎡和180㎡产品成交比重逐年增加，前三季度占比分别增加0.5和0.1个百分点。

  分城市能级看，一线城市刚改面积段最为畅销，90-110㎡产品的成交占比增加最显著，达到40.8%，较去年增加了2.7个百分点；但是受房价承受力所限，90㎡以下刚需产品成交占比仍位居第二。

  二线城市改善需求相对分散，各面积段成交占比最为均衡，110-140㎡是主流产品，成交占比36.7%；90-110㎡产品占比次之，为27.2%。与此同时，110㎡以下产品成交占比连续下降，市场向110-180㎡面积段集中。

  三四线城市刚需刚改退潮，改善面积段加速占领市场，110㎡以上各个面积段产品成交占比较去年均有所增加，合计提升1.3个百分点；90-100㎡产品成交比重降幅最大，为0.9个百分点。

  低能级城市购房更倾向于大面积产品，大多数表现出本地居民的居住升级需求，三四线城市由城镇化带来的定居需求减弱，但是当地居民的改善型需求依然坚挺，房企正逐渐把一二线的产品经验和居住体验引入三四线市场中，空间更宽敞、品质更高的大面积产品受到改善客群的普遍欢迎。

  产品美学成为建筑的自我表达，城市美学推动房企通过建筑立面去表达城市精神和回应城市景观，为建筑赋予当代设计语言是房企营造产品符号标志的重头戏。

  走在精工前沿的房企，用建筑语言创造艺术和诗意同时也愈发重视绿色建筑材料的应用，践行着国家双碳承诺。在近期新推出的住宅产品中不乏绿建材料身影，常见的有low-e玻璃、铝板幕墙以及可代替石材的仿石铝单板、保温装饰一体板、陶板等，同样令建筑立面历久弥新。

  上海金地嘉峯汇采用无石材化建筑规划设计，辅以陶板、铝板、大面玻璃等材料，门头材料采取使用釉面陶板，珠光银镶嵌金地橙铝板泛出通透温润的质感。

  杭州绿城芝澜月华轩外立面采用釉面陶板、石材、铝板和玻璃，在大面积玻璃和金属线条中，原本格栅位置由灰绿色釉面陶板所替代，点睛之笔将建筑衬托得清新透亮。

  随着地产进入转型换挡期，行业也逐渐从新增转入存量，同时主力花钱的那群人以新世代核心家庭为主，他们不愿成为“一入装修坑似海”的新“韭菜”，并且对先锋设计、品质保障、售后服务等有更高需求，这使得室内精装在行业内再次成为房企发力点，甚至作为凸显差异化竞争的IP符号。

  不少房企精准预判城市发展逻辑与人居需求，采用新材料、新技术、新模式、新服务来服务新消费群体，力争通过常新产品设计引领审美潮流、突破文化理念，持续输出提升室内体验的“人居艺术品”。

  华润置地华南大区品质精工产品线“润系”推出“R-Home润享户内”生活新主张，提出“开放、自由、社交、成长”的新居住观，形成8大主题模块、38个场景演绎的价值主张和3大升级策略、16大设计趋势的精装风格，实现功能与美学的长期主义。其中，还通过对玄关、阳台、客厅、餐厨、主卧、卫浴、X空间六大功能分区，升级主题功能、动线尺寸、材质工艺，打造更便捷、更精致的生活空间。

  金地集团基于对当代都市生活人群的深刻洞察，发布新精致主义2.0产品，在落地项目的装标上细致入微，不仅配置品牌三大件、炉灶、卫浴等，还选用瓦楞玻璃材质厨房移门、大板砖厨房墙体、硅酸钙板厨房吊顶、客厅不锈钢踢脚线等，全方面提升居住体验引领产品升级。

  香港置地在重庆启元世家系的精装样板间中融入人文内涵，以古典建筑元素创造代表性标识、选取经典配色方案、启用天然奢石材料为主要特征，对新古典主义精装风格进行全新探索，或将成为香港置地下一代精装体系特色IP。

  近两年，改善型购房需求已经超越刚需，成为房地产市场的主力。近期出台的一系列新政对置换需求的提振很有明确的目的性。此前“认房又认贷”的情况下，二套房的首付比例高、贷款利息高，目标房产的总价、面积等都受到政策的限制。随着政策的放松，置换需求有望加速入市，在相同首付预算下，置换者也可以瞄准品质更好、面积更大的住宅产品。

  部分城市落地的差别化限购政策更有助于大面积产品的需求释放。比如，苏州取消120㎡以上住宅的限购、成都144㎡以上住宅不再摇号等措施。能够准确的看出，小面积住宅限购政策仍保护刚性居住需求，而此前没有购房资格的改善客群能给市场带来更多增量，整个市场也将进一步朝着大面积改善型需求转变。

  政策进一步放松的趋势对于房企提升产品的质量的战略也是一个积极的信号。成都已宣布新拍地块取消限价，预计后续将有更多城市跟进，这给房企留出了更多的利润空间，有利于激发房企提升产品配置、打造产品力的积极性。

  由此，新政后多居室大户型产品将成为更多改善购房者的目标，房企也将围绕居住体验继续发力，实现改善产品定位与设计的加速进化。

  本文为《2023年三季度中国房地产行业总结与展望》删减版完整版专题购买请咨询 吴经理

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